2017年2月28日の資産状況【32,890,320円】

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2017年2月28日の資産状況【32,890,320円】

(※以前のブログより移動させました)

2月末の資産状況まとめました!

2月にやったこと

・ニッセイ外株インデックスに10万円積み立て投資
・楽天銀行が2週間定期でキャンペーン金利0.2%だったのでとりあえず動かす予定のない預金を定期に

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現預金

30,534,740円(前月30,004,120円)

インデックス投資

2,355,580円(前月2,216,228円)
含み損益 +121,595円
含み損益(%) +5.44%

インデックスファンドの内訳はこちら

国内インデックスファンド&ETF合計

739,440円(前月727,940円)

MXSトピクス 国内ETF★

250,880円(前月247,200円)

TOPIX投 国内ETF

488,560円(前月481,740円)

外国インデックスファンド合計

1,616,140円(前月1,487,288円)

ニッセイ外株インデックス 外国投信★ (10万円追加)

946,226円(前月830,728円)

三井住友T SMTグロ株 外国投信

669,914円(前月656,560円)

 

負債:住宅ローン

12,177,262円

住宅ローンを無視した現状資産合計

32,890,320円(前月32,220,348円)

 

現状資産雑感

現金があるので住宅ローンを一括or繰り上げ返済、借り換えなどどうするか勉強中。
一括返済のこれから余計な利息分払わなくていい確実さを取るか、諸経費を払ってでも借り換えで低金利の恩恵をできるだけ長期間受けるかの2択難しい・・・。

インデックス投資の原理から言えば、借り換えで1%以下の金利で借りられる金額を長期間(10年、20年)市場に分散投資すれば1%以上で運用できる可能性高いってことだよな~。
でもこれがもし下がったらどうするの?っていう感情の問題で一括返済も魅力だしな~。

もう少しいろんな考え方を見て腹を決めようと思います

▼資産推移まとめ▼

資産推移まとめ
記録を付けている限りの資産推移をまとめています。 (2013年11月ごろに積立投資開始) 資産推移グラフ 2017年1月から2020年7月末までの資産推移をグラフにしました。 小規模企業共済しかないところは記録取っていなかった月です。 各月...